A Autoridade de Conduta Financeira (FCA) multou o Starling Bank em £ 29 milhões por verificações insuficientes de sanções financeiras, incluindo ignorar fatores de risco, como plataformas de criptomoedas.
De acordo com a FCA, entre setembro de 2021 e novembro de 2023, o banco abriu 54.000 contas para 49.000 clientes de alto risco, deixando de considerar fatores importantes. "Os controles de sanções de Starling eram extremamente fracos, o que representava uma ameaça ao sistema financeiro", disse Theresa Chambers, diretora executiva da FCA.
No início de 2023, Starling descobriu que seu sistema de triagem vinha verificando os clientes em relação a uma lista limitada de sanções desde 2017. O banco relatou possíveis violações às autoridades após uma auditoria interna.