L'Autorité de régulation financière du Royaume-Uni (FCA) a infligé une amende de 29 millions de livres à Starling Bank pour un contrôle insuffisant des sanctions financières, y compris l'ignorance des facteurs de risque tels que les plateformes de cryptomonnaies.
Selon la FCA, entre septembre 2021 et novembre 2023, la banque a ouvert 54 000 comptes pour 49 000 clients à haut risque, sans prendre en compte des facteurs importants. "Le contrôle de Starling sur les sanctions était extrêmement faible, ce qui a créé une menace pour le système financier," a déclaré Teresa Chambers, Directrice exécutive de la FCA.
Début 2023, Starling a découvert que son système de vérification, en place depuis 2017, ne vérifiait les clients que par rapport à une liste de sanctions limitée. La banque a signalé les éventuelles violations aux autorités après un audit interne.