La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA) multó al Starling Bank con £29 millones por una verificación insuficiente de las sanciones financieras, incluida la ignorancia de factores de riesgo como las plataformas de criptomonedas.
Según la FCA, desde septiembre de 2021 hasta noviembre de 2023, el banco abrió 54 000 cuentas para 49 000 clientes de alto riesgo, sin tener en cuenta factores importantes. "El control de Starling sobre las sanciones fue extremadamente débil, lo que creó una amenaza para el sistema financiero", declaró Teresa Chambers, Directora Ejecutiva de la FCA.
A principios de 2023, Starling descubrió que su sistema de verificación, desde 2017, había estado revisando a los clientes solo en una lista limitada de sanciones. El banco informó a las autoridades sobre posibles violaciones tras una auditoría interna.